Firmy ubezpieczeniowe, w związku ze zmienioną dyrektywą Wypłacalność II, mogą obecnie stosować szerszy zakres modeli i metod aktuarialnych. W odpowiedzi na to powstała publikacja, która poszerza i pogłębia materiał w porównaniu do wcześniejszych wydawnictw. Książka koncentruje się na metodach ustalania składki ubezpieczeniowej, które mają na celu zapewnienie wypłacalności zakładu ubezpieczeń oraz utrzymanie konkurencyjności na rynku. Wypłacalność ubezpieczyciela zależy od całkowitej składki portfela polis, a konkurencyjność – od indywidualnej składki klienta. Autor bada relacje między tymi składkami, omawiając modele ryzyka pojedynczych klientów i ich zbiorowości. Publikacja zawiera modele wypłacalności, w tym modele dyskretne, oraz szczegółowe omówienie modelu Sparre Andersena, który jest rzadko analizowany w literaturze. Zawiera również przegląd reguł naliczania składek oraz metodę bonus-malus, uwzględniającą historię szkodowości klienta. Autor porusza teorię zaufania, podejście bayesowskie, model Bühlmanna-Strauba oraz metody tworzenia rezerw dla ubezpieczeń majątkowych. Książka jest niezbędnym źródłem wiedzy dla studentów, doktorantów, pracowników naukowych, aktuariuszy oraz kandydatów na aktuariuszy w zakładach ubezpieczeń majątkowych.
